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Ces 30 banques qui pourraient plomber la planète finance

17 février 2016 | La rédaction | Commenter

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bourse_investir_globe_monde_425À l’heure où les marchés financiers sont particulièrement volatils et où la crainte d’un krach bancaire refait surface, Le Figaro rappelle quelles sont les 30 principales banques mondiales qui pourraient faire « sauter » le système.

Perspectives économiques mondiales médiocres, effondrement des prix du pétrole, précarité du secteur bancaire italien sur fond de créances douteuses à grande échelle, faiblesse des taux d’intérêts… Ce « cocktail explosif » est sans précédent dans l’histoire économique et financière, écrit le quotidien français.

LA DEUTSCHE BANK DANS LA TOURMENTE

La situation de la Deutsche Bank illustre parfaitement la tempête qui secoue actuellement le secteur bancaire, estime-t-il. En effet, son action a brutalement chuté au cours des derniers jours, ce qui l’a ramenée à sa valeur de… 1984. Le géant allemand « a désormais 20 % de probabilité de faire faillite dans les cinq ans ».

Ce cas « soulève une problématique essentielle », souligne Le Figaro, puisque la Deutsche Bank fait partie de ces établissements qui sont « too big to fail », autrement dit, qui ne peuvent faire faillite sous peine de causer de graves dégâts à la société tout entière en raison de leur taille ou de la nature de leurs activités.

En outre, leur importance dans le monde financier fait que si l’une trébuche, c’est tout le système financier qui risque de s’effondrer, explique le journal.

RATIO DE FONDS PROPRES PLUS ÉLEVÉ

On retrouve 30 institutions financières dites « systémiques » dans le monde, selon le Financial Stability Board (FSB), créé en 2009 lors du sommet du G20 à Londres, tenu dans la foulée de la crise financière de 2008.

Regroupées sous l’appellation de Systemically Important Financial Institutions (SIFI), huit sont américaines, quatre sont britanniques, quatre françaises, quatre chinoises, trois japonaises, deux suisses, une allemande, une italienne, une suédoise, une espagnole et une néerlandaise (voir le tableau ci-dessous).

Le FSB met à jour cette liste depuis 2011 afin que les régulateurs puissent mieux les surveiller. En raison des risques qu’ils représentent, ces mastodontes sont censés se montrer plus « prudents » que les banques qui n’en font pas partie, notamment en ayant un ratio de fonds propres plus élevé.

Les 30 banques du monde jugées « systémiques » (Copy)
Liste établie par le Financial Stability Board en novembre 2015
Banque Niveau Pays
HSBC 4 Royaume-Uni
JP Morgan Chase 4 États-Unis
Barclays 3 Royaume-Uni
BNP Paribas 3 France
Citigroup 3 États-Unis
Deutsche Bank 3 Allemagne
Bank of America 2 États-Unis
Credit Suisse 2 Suisse
Goldman Sachs 2 États-Unis
Mitsubishi UFJ FG 2 Japon
Morgan Stanley 2 États-Unis
Agricultural Bank of China 1 Chine
Bank of China 1 Chine
Bank of New York Mellon 1 États-Unis
China Construction Bank 1 Chine
Groupe BPCE 1 France
Groupe Crédit Agricole 1 France
ICBC 1 Chine
ING Bank 1 Pays-Bas
Mizuho FG 1 Japon
Nordea 1 Suède
RBS 1 Royaume-Uni
Santander 1 Espagne
Société Générale 1 France
Standard Chartered 1 Royaume-Uni
State Street 1 États-Unis
Sumitomo Mitsui FG 1 Japon
UBS 1 Suisse
Unicredit Group 1 Italie
Wells Fargo 1 États-Unis

Dans ce classement, plus le niveau (de 1 à 4) est élevé, plus le risque est important.

Source : Financial Stability Board

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