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Gestion de portefeuilles : les Canadiens crient à l’aide

27 février 2015 | La rédaction | Commenter

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Assurer sa retraite dans un contexte de bas rendements généralisés et de forte volatilité exige une connaissance approfondie des marchés. Ce que 56 % des Canadiens sondés reconnaissent ne pas avoir, du moins pas suffisamment pour déterminer quels produits de placement choisir pour leur plan de retraite, selon BMO Gestion mondiale.

Ces investisseurs se tournent ainsi vers les prestataires de services-conseils pour obtenir des analyses d’actifs et des offres de solutions adaptées.

Les participants rechercheraient aussi du soutien pour évaluer le comportement de leur portefeuille par rapport au marché actuel (53 %); pour effectuer des ajustements ponctuels relativement à la réalité du marché (53 %); pour garantir une diversité efficiente (51 %); et pour déterminer leur indice de tolérance au risque (48 %).

Pour voir clair en matière de finances

Selon le sondage, les besoins des investisseurs visant à assurer leur style de vie lors de la retraite sont beaucoup plus spécifiques. De nombreux points demandent à être précisés en vue d’établir un plan menant à l’atteinte des objectifs.

On observe que 51 % des sondés ont recours à de l’aide professionnelle pour déterminer le montant nécessaire à leur prise de retraite, et que 47 % nécessitent des conseils en matière de planification successorale.

Un déménagement dans une plus petite résidence sera-t-il nécessaire? Pas moins de 22 % des participants ont eu besoin d’une réponse à cette question et d’une date approximative, si tel est le cas.

Ce tableau détaillé permet d’en apprendre davantage.

  % ayant besoin d’aide pour déterminer quels sont les produits de placement qui combleront le mieux leurs besoins % ayant besoin d’aide pour comprendre la réaction des portefeuille de placements en fonction de la situation du marché % ayant besoin d’aide pour déterminer le montant d’argent dont ils auront besoin pour la retraite % ayant besoin d’aide en matière de planification successorale & ayant besoin d’aide pour déterminer si et quand ils devront déménager dans une plus petite maison
Échelle nationale 56 53 51 47 22
Génération du millénaire 63 63 65 56 35
Baby-boomers 48 41 33 36 13
Atlantique 64 57 56 51 18
Québec 49 46 44 28 18
Ontario 60 57 56 56 26
Alberta 54 49 46 52 21
C.-B. 57 54 49 53 22


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