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Les 5 arnaques favorites des fraudeurs

24 octobre 2011 | Anaïs Chabot | Commenter

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En cette période de volatilité boursière et d’incertitude économique, ce sont les investisseurs vulnérables qui sont les plus à risque de se faire piéger par un fraudeur.

C’est du moins ce qui ressort de la liste des principaux produits financiers et méthodes qu’utilisent les fraudeurs, que publiaient hier les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM).

« Les escrocs suivent les nouvelles et les tendances économiques; ils se servent souvent de gros titres à leur avantage, affirme Bill Rice, président des ACVM et président-directeur général de l’Alberta Securities Commission. Ils attirent les investisseurs en leur offrant la possibilité de se protéger contre l’incertitude économique ou d’être parmi les premiers à investir dans de nouvelles technologies qui se révèlent être fausses ou exagérées. »

Pour éviter que ce genre de fraudes ne se produisent, l’ACVM publie une liste des cinq pièges qui sont les plus utilisés au Canada par les escrocs :

1. Les ventes illégales de titres trompeurs sur le marché dispensé. Les placements privés ou les titres placés sous le régime d’une dispense offrent aux entreprises légitimes la possibilité de réunir des capitaux en vendant des actions à un petit groupe d’investisseurs au lieu de faire appel public à l’épargne sur les marchés du Canada. Malheureusement, les escrocs réunissent illégalement des fonds sur le marché dispensé en offrant des titres trompeurs qui promettent souvent aux investisseurs des rendements garantis ou mirobolants avec peu de risque ou sans risque. De plus, les escrocs sont rarement inscrits comme conseillers ou courtiers en valeurs mobilières.

2. Les investissements dans l’industrie énergétique. Les escrocs essaient toujours d’attirer les investisseurs en faisant miroiter des réserves de pétrole et de gaz inexploitées ou de nouvelles technologies énergétiques en employant souvent du jargon technique complexe pour noyer le poisson.

3. L’or et les métaux précieux. Les cours élevés des métaux précieux et la promesse de détenir un actif « tangible » dont la valeur ne « baissera jamais » font de l’or et de l’argent des investissements apparemment sûrs. Les investisseurs doivent cependant savoir qu’il n’existe aucune garantie, même dans les marchés légitimes.

4. La fraude par affinité. La vente d’investissement frauduleux aux membres d’un groupe ou d’une organisation est toujours un procédé extrêmement profitable pour les fraudeurs. Les investisseurs devraient toujours prendre leur décision après avoir évalué soigneusement l’investissement au lieu de se fier à leur relation avec son promoteur ou aux recommandations de parents ou d’amis.

5. Les opérations sur devises risquées ou fausses. Le commerce des devises nécessite des connaissances et des ressources dont la plupart des investisseurs ne disposent pas. Les escrocs profitent de la complexité du système et se servent de jargon pour embrouiller les investisseurs débutants et les inciter à faire des opérations risquées. Dans certains stratagèmes frauduleux, des titres peuvent être vendus, mais l’argent des investisseurs n’est pas investi comme promis ou est simplement détourné.

C’est peut-être le moment de dire à vos clients que vous savez vulnérables de faire attention et de vous consulter avant d’accepter quelques propositions de la sorte.

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