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La Sun Life se lance dans les CELI

5 septembre 2008 | Commenter

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La Financière Sun Life se positionne afin d’offrir à ses clients et aux promoteurs de régimes collectifs un certain nombre d’options visant à profiter du nouveau compte d’épargne libre d’impôt (CELI), qui sera mis en place le 1er janvier 2009. Les employeurs qui ont des régimes collectifs auprès de la Financière Sun Life pourront également choisir d’offrir ces options à leurs employés.

Parmi ces options, on trouve :
* Des CPG à court terme (de 30 à 364 jours), avec dates d’échéances flexibles et des taux garantis pendant 45 jours.
* Des rentes en capitalisation dont le montant augmente au fur et à mesure que le client fait des dépôts puisqu’elle gagne de l’intérêt.
* Des contrats de fonds distincts SunWise Elite, gérés par CI Investments.
* Des CELI que les employés peuvent greffer à leur programme de retraite.

La Sun Life compte sur le souci des Canadiens à l’endroit des frais de soins de santé qu’ils devront payer une fois à la retraite. Les données de l’assureur montrent que la majorité d’entre eux n’ont pas effectué de planification en conséquence. « Nous savons que les Canadiens sont préoccupés par l’augmentation du coût des soins de santé, et le CELI peut être un instrument puissant qui les aidera à planifier les coûts liés à la santé lorsqu’ils seront à la retraite », indique la Sun Life.

À compter du 1er janvier 2009, tous les résidents canadiens âgés de 18 ans et plus pourront verser jusqu’à 5 000 $ par année dans un CELI. Ils n’auront pas d’impôt à payer sur les intérêts reçus, les fonds seront accessibles en tout temps et les retraits ne seront pas imposables.

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