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Mackenzie lance une gamme de fonds « cycles de vie »

15 janvier 2008 | Commenter

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Placements Mackenzie vient de lancer les fonds Destination+ Mackenzie, un nouveau produit qui offre un potentiel de croissance assorti d’un montant garanti à l’échéance. Ces fonds sont conçus pour les investisseurs qui épargnent dans le but d’atteindre un objectif spécifique comme la retraite, l’achat d’une maison ou d’une propriété de vacances, les études postsecondaires d’un enfant, etc.

Le client n’a qu’à choisir le fonds Destination+ Mackenzie dont la date d’échéance correspond de plus près à la date où ils auront besoin de leur argent. Trois échéances sont offertes : 2015, 2020 et 2025.

Comme les autres fonds « cycles de vie », le client n’a pratiquement pas de gestion à effectuer. La répartition de l’actif et le rééquilibrage des placements se font automatiquement. Au début, le portefeuille a un accent initial sur la croissance, mais à mesure que l’échéance approche, les placements deviennent de plus en plus sécuritaires.

Mackenzie dit que ses fonds Destination+ diffèrent de nombreux autres fonds proposés sur le marché.

Ils disposent d’un mécanisme de blocage du rendement. Chaque jour, la valeur liquidative la plus élevée est bloquée, permettant aux investisseurs de saisir la croissance atteinte par les fonds Destination+ s’ils demeurent investi dans le fonds jusqu’à la date d’échéance. De plus, le placement d’origine est garanti s’il est conservé jusqu’à l’échéance.

Ils offrent également une plus grande exposition aux actions. Au départ, les fonds Destination+ 2020 et Destination+ 2025 ne détiennent que des actions afin de maximiser le potentiel de croissance. La plupart des programmes semblables vendus par les concurrents de Mackenzie commencent avec un contenu réduit en actions. Enfin, la composante en actions comprend une exposition aux marchés émergents, un secteur au potentiel de croissance élevé.

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