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Comment expliquer aux clients la fiscalité de l’assurance-santé – voici de l’aide

2 septembre 2014 | Soumis par la Financière Sun Life | Commenter

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Les Canadiens ont besoin d’une assurance-santé à chaque étape de leur vie – que ce soit pour les protéger contre la perte de revenu en raison d’une maladie ou d’une invalidité durant leur vie professionnelle ou pour préserver ce qu’ils ont construit en prévision de leur retraite. La question de l’assurance-santé est un aspect important de tout entretien axé sur la planification financière ou la planification de la retraite, tant pour les employeurs que pour toute autre personne.

Même si le concept d’assurance-santé n’est pas nouveau, de nombreux aspects fiscaux doivent être pris en considération au moment de sélectionner le produit qui convient à un client. Beaucoup de gens ne sont pas familiarisés avec les détails de la législation ou les directives de l’Agence du revenu du Canada (ARC) en matière de produits d’assurance-santé. Peut-être devez-vous consulter des conseillers spécialisés en fiscalité, en droit et dans d’autres domaines pour déterminer les produits qu’il convient de recommander à vos clients.

Afin de vous aider à vous y retrouver dans ces questions, la Financière Sun Life a rédigé le Guide sur la fiscalité de l’assurance-santé au Canada. Premier guide du genre au pays, il a été conçu pour vous permettre – à vous et aux conseillers professionnels que vous consultez – de tenir compte de la situation fiscale de chaque client relativement à l’assurance-santé.

Le Guide sur la fiscalité de l’assurance-santé au Canada contient des articles sur divers sujets, dont les suivants :

  • Régimes privés d’assurance-maladie
  • Crédit d’impôt pour frais médicaux
  • Fiducies de santé et de bien-être
  • Fiducies de soins de santé au bénéfice d’employés
  • Régimes d’assurance collective contre la maladie ou les accidents
  • Contrats d’assurance-santé individuels

Le Guide contient aussi des études de cas sur plusieurs sujets :

  • Transférer la propriété de contrats d’assurance-santé
  • Assurance maladies graves détenue par une entreprise
  • Programme de gratifications pour cadres avec assurance maladies graves
  • Protection du patrimoine
  • L’assurance maladies graves dans le cadre d’une convention d’achat et de vente en cas d’invalidité
  • L’assurance-santé et la tutelle, les procurations et les fiducies
  • Protection des collaborateurs essentiels au moyen de l’assurance maladies graves

Dans un contexte de hausse des coûts liés à la santé, de vieillissement de la population et d’augmentation de l’espérance de vie, une occasion unique s’offre à vous d’aider les clients à prendre des décisions éclairées et pertinentes sur le plan fiscal pour favoriser leur avenir financier.
D’autres articles portant sur des sujets précis s’ajouteront au Guide. Restez aussi à l’affût d’information concernant nos nouvelles publications.

 

 

 

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