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Épargne

Étude de cas : Jean et Lucie

15 novembre 2013 | Soumis par la Financière Sun Life | Commenter

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Cet article a été rédigé par la Financière Sun Life. Les points de vue qui y figurent ne reflètent pas nécessairement ceux des Éditions Rogers.


 

Selon un rapport de l’industrie[1], les Canadiens ont besoin de 79 à 98 % du revenu qu’ils gagnaient avant leur retraite pour maintenir un train de vie similaire à la retraite. Et ceux qui ont un revenu annuel de 150 000 $ ou plus durant leur vie professionnelle auront besoin de remplacer 84 % de leur revenu pour maintenir un train de vie similaire une fois à la retraite.

Comment pouvez-vous aider vos clients à planifier dès maintenant pour vivre pleinement leur retraite ? Prenons l’exemple d’un couple, Jean et Lucie.

Jean veut prendre sa retraite dans 15 ans, à l’âge de 65 ans. Son salaire de cadre supérieur lui permet d’envisager de nombreuses options d’assurance et de placement. Le couple dispose d’une épargne et de placements considérables. Jean et Lucie tiennent à avoir suffisamment d’argent pour maintenir leur style de vie durant toute leur retraite, aider leur famille en cas de difficultés financières et laisser un héritage. De plus, Jean est très conscient des difficultés financières qu’entraînent les problèmes de santé, depuis qu’un de ses amis a eu une crise cardiaque. Il envisage maintenant de protéger ses actifs pour faire face aux imprévus.

LES EXPERTS FINANCIERS RECOMMANDENT

David Myers,
Directeur régional des ventes,
Distribution et marketing de l’individuelle,
Financière Sun Life

Il serait intéressant de savoir si l’épargne non enregistrée de Jean et de Lucie provient d’un héritage ou de leur épargne personnelle…

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Bruce Campbell,
Directeur,
Ventes de produits de gestion de patrimoine,
Placements mondiaux Sun Life

Les conseillers ont la responsabilité ultime de connaître le client et de déterminer si un produit de placement précis lui convient.

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[1] Rapport d’Aon Hewitt pour la Retirement Income Industry Association, 2012

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