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Épargne

Amorcer la conversation sur les besoins de base à la retraite

3 juin 2013 | Soumis par la Financière Sun Life | Commenter

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L’une des démarches les plus importantes que les clients doivent entreprendre à l’approche de la retraite c’est de déterminer comment ils couvriront leurs besoins de base durant cette période de leur vie alors qu’ils ne recevront plus de chèque de paie.

C’est un processus qui peut être intimidant pour les nombreux Canadiens qui ne sont pas convaincus de pouvoir couvrir les dépenses de première nécessité à la retraite :

  • 65,5 % des Canadiens âgés de 57 à 66 ans sont quelque peu ou pas du tout convaincus d’être en mesure de payer leurs dépenses de première nécessité à la retraite.
  • 75,8 % des Canadiens âgés de 57 à 66 ans sont quelque peu ou pas du tout convaincus d’être en mesure de payer les frais médicaux lorsqu’ils seront à la retraite.

 

Vous pouvez aider les clients en discutant avec eux de leurs rêves de retraite et de leurs préoccupations, et en leur présentant des solutions de revenu de retraite qui couvriront leurs besoins de base. Pour vous aider, la Financière Sun Life a créé un document de synthèse intitulé Parlons des besoins de base où vous trouverez des statistiques, des questions, des explications et des facteurs à prendre en considération lorsque vous amorcerez la conversation.

Pour plus de renseignements, consultez la rubrique sur les besoins de base sur le site des conseillers de la Financière Sun Life.

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