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Épargne

Revenu garanti : Des conversations avec vos clients en temps réel fondées sur des données réelles

1er novembre 2013 | Soumis par la Financière Sun Life | Commenter

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Nous vous présentons l’outil Une rente, maintenant… ou plus tard de la Financière Sun Life. Il s’agit d’une application Web qui vous permettra de mieux comprendre les effets de la variation des taux d’intérêt sur le revenu garanti.

L’outil Une rente, maintenant… ou plus tard de l’application Web Mon argent pour la vie est un outil convivial et destiné aux clients qui vous permet de comparer les avantages et les risques de deux stratégies différentes qui génèrent un revenu équivalent :

  • acheter une rente viagère aujourd’hui selon les taux d’intérêt actuels;
  • acheter une rente viagère ultérieurement selon le taux d’intérêt de votre choix.

L’outil Une rente, maintenant… ou plus tard répond aux questions suivantes :

  1. Quel revenu pourrais-je recevoir d’une rente viagère si je l’achetais aujourd’hui?
  2. Je songe à acheter une rente viagère dans l’avenir. Comment puis-je maintenir le même niveau de revenu d’ici là? Quel taux de rendement brut dois-je obtenir afin qu’il me reste suffisamment d’éléments d’actif pour acheter une rente viagère dans l’avenir?
  3. Quelles sont les probabilités que mon portefeuille de placements obtienne ce taux de rendement brut?
  4. Quelle sera l’incidence sur mon revenu si je n’obtiens pas ce taux de rendement brut?

Comment utiliser l’outil

Travaillez directement avec le client et consignez ses renseignements personnels. Vous pouvez ajuster les paramètres pour une rente achetée aujourd’hui (type d’enregistrement et taux d’imposition moyen) et pour une rente achetée ultérieurement (durée du report, changement possible du taux d’intérêt, répartition de l’actif du portefeuille de placement et taux d’imposition moyen).

L’outil Une rente, maintenant… ou plus tard compare ces deux stratégies différentes qui génèrent le même revenu annuel après impôt et il fournit des résultats qui permettent au client et à vous-même de prendre des décisions plus éclairées.

Ces résultats sont fonction de données historiques réelles. Bien qu’il n’y ait aucune garantie du rendement futur, l’outil donne un meilleur aperçu du rendement des marchés dans le passé.

L’outil contient également une étude de cas complète qui illustre son fonctionnement et la façon d’utiliser les résultats pour conseiller les clients en ce qui touche une stratégie de revenu qui leur convient.

  

 

 

 

 

 

 

Voici les raisons pour lesquelles vous devriez utiliser l’outil avec les clients :

  • Il s’agit d’un outil d’aide à la prise de décision. Ce n’est pas seulement un outil de vente. Il permet aux conseillers de mieux évaluer les besoins des clients et pas seulement de vendre des rentes.
  • Il permet d’entamer une conversation. Quels que soient les résultats, les conseillers peuvent parler de leurs aptitudes pour la gestion des fonds et renforcer une compétence de base.
  • Il crée une occasion de vente. Il facilitera les ventes de rente, la consolidation d’actif et la restructuration de portefeuille.
  • Il permet d’accroître la confiance des conseillers. En un simple clic, les conseillers peuvent approfondir les résultats, sans avoir besoin de script. Des rappels subtils les aideront à expliquer les résultats aux clients, et il est facile de changer les paramètres pour tester différents scénarios.
  • Il permet de gagner la confiance des clients. En sachant que le conseiller a examiné différents scénarios, les clients sont sûrs que vous leur offrez le meilleur service possible, ce qui renforce la valeur des conseils et la confiance qu’ils ont en leur conseiller.

Pour en savoir plus

Commencez à utiliser l’outil Une rente, maintenant… ou plus tard à partir de l’application Web Mon argent pour la vie en ouvrant une session sur le site www.placementsmondiauxsunlife.com ou www.sunlife.ca/conseiller. Suscitez l’intérêt des clients et offrez-leur une solution à leurs besoins en matière de revenu garanti.

Pour en savoir davantage sur les rentes et sur les façons de répondre aux objections des clients, veuillez consulter la page de marketing des rentes à constitution immédiate sur le site www.sunlife.ca/conseiller.

Si vous avez des questions, communiquez avec votre directeur des ventes de la Financière Sun Life.

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