Ma pratique

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Aider vos clients à bien investir fiscalement

Personne n’a jamais dit que choisir des placements était chose facile. Tout investisseur doit prendre plusieurs facteurs en considération, entre autres son âge, ses objectifs ainsi que sa volonté et sa capacité de tolérer les risques. Dans cette rubrique, nous aborderons un autre critère important: l’incidence des impôts sur les rendements. Les conseillers peuvent aider […]

17 février 2009

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Tout sur l’effet de levier

Quand on pense aux revers que les marchés ont subis au cours des derniers mois ou aux nouvelles économiques déprimantes qui continuent à faire les manchettes, il ne faut pas s’étonner que de nombreux investisseurs préfèrent rester sur la touche pour l’instant. Par contre, certains de vos clients auraient peut-être intérêt à retrouver l’humeur et […]

Par Michelle Munro |22 janvier 2009

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CELI : des stratégies à connaître

La disposition présumée au moment du transfertMalgré sa souplesse, le CELI ne permet pas tout. Supposons que votre client détient des obligations d’épargne qui arrivent à échéance le 28février 2009, par exemple. S’il demande de les faire virer dans un CELI quelques jours avant ce terme, les intérêts accumulés jusqu’au moment du transfert seront imposables. […]

Par Ronald McKenzie |16 janvier 2009

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Les défis de la retraite en solo

Certains de vos clients partiront à la retraite en solo? Avant qu’ils ne fassent le grand saut, vous devriez vérifier plusieurs points avec eux.Or, peu de personnes sont prêtes à se retrouver seules subitement. Selon le rapport de BMO, à peine 38% d’entre elles disposent d’un plan financier de secours au cas où elles survivraient […]

16 janvier 2009

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REER ou CELI ?

Les épargnants nantis qui ont les moyens de maximiser leur cotisation REER et de verser 5000$ dans un CELI n’ont pas à se poser cette question. Ils sont doublement gagnants. Par contre, ceux qui ne disposent pas de cette richesse devront considérer l’impact fiscal au moment du retrait. Mais l’inverse est aussi vrai: le CELI […]

Par Ronald McKenzie |15 janvier 2009

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Pause des fonds communs

Cette situation affectera fortement sur les opérations des compagnies de fonds communs, les revenus ayant chuté de 5,4%. Tout de même, les revenus, ayant atteint 11,4milliards de dollars à la fin d’octobre, sont bien supérieurs à ce qu’ils étaient en 2002, à 7,1milliards. Les revenus sont calculés grâce aux frais de gestion et aux commissions […]

Par Scot Blythe |2 janvier 2009

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Cinq stratégies pour nos temps incertains

Tandis que les conditions économiques actuelles amènent plusieurs Canadiens à revoir leur budget, la Banque Scotia a quelques suggestions pratiques pour aider vos clients à améliorer leurs finances en 2009. 1. Pas de panique!Vos clients ne doivent pas paniquer ou prendre de décisions guidées par leurs émotions. S’ils n’ont pas de plan financier, il est […]

30 Décembre 2008

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Les avis de Jarislowsky

Qu’est-ce que les conseillers financiers devraient dire à leur clientèle nerveuse?, s’est notamment fait demander Stephen A. Jarislowsky dans le cadre d’une conférence donnée mercredi au Palais des congrès de Montréal. «De couper la ligne téléphonique et attendre…», a rétorqué le «pape» de la finance. Pas exactement la meilleure stratégie pour les firmes d’investissement…: «Non, […]

Par Pierre Racine |4 Décembre 2008

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Bien communiquer avec vos clients en période de volatilité (2e partie)

Quelles stratégies de communication fonctionnent le mieux auprès des clients en période d’incertitude économique? Dans le dernier de deux articles sur le sujet, les formatrices canadiennes April-Lynn Levitt et Kim Poulin livrent quelques-uns de leurs trucs… 4 – PETITS SÉMINAIRES: invitez de petits groupes de clients au bureau pour créer un forum au cours duquel […]

Par D’après un texte d’April-Lynn Levitt et de Kim Poulin |3 Décembre 2008

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Bien communiquer avec vos clients en période de volatilité (1re partie)

D’après un texte d’April-Lynn Levitt et de Kim Poulin En ces temps d’incertitude économique, les clients veulent s’assurer que vous avez les rênes bien en main et comprenez leur situation particulière. Omettre de communiquer avec eux peut leur donner l’impression qu’ils manquent d’importance, que leur portefeuille affiche un mauvais rendement ou que vous paniquez. 2 […]

2 Décembre 2008

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