Ma pratique

Engendrer l’indice, net des frais

Afin que vos clients obtiennent le rendement du marché, vous devez sans cesse ajouter de la valeur au portefeuille pour compenser le coût des produits et de vos conseils. C’est avec cette contrainte en tête que Claymore investments a développé une gamme de produits indiciels basés sur les données fondamentales. À lire aussi: Des FNB […]

Par Christian Benoit-Lapointe |7 septembre 2007

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Carrière

La synchronisation de marché n’est pas indiquée pour le long terme

Les investisseurs dont les décisions ne sont pas dictées par la peur ou l’appât du gain ont presque toujours des rendements supérieurs à leurs pairs qui utilisent la synchronisation de marché(market timing). Voilà les conclusions d’une étude effectuée par la firme DALBAR sur le comportement des investisseurs américains, intitulée Quantitative Investment Behaviour Study(QAIB). Selon Jody […]

5 septembre 2007

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Carrière

Les prêts à l’investissement vendus par des conseillers sont une source de conflits d’intérêts

L’action d’offrir un prêt à l’investissement à un client pour financer ses achats de fonds communs de placement semble à première vue une bonne idée. Cependant, Harold Geller, un avocat d’Ottawa et expert en matière de responsabilité des conseillers financiers, remet cette pratique en question. Cité dans Advisor.ca, il souligne que le fait d’offrir à […]

4 septembre 2007

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Carrière

Les banques recrutent leurs nouveaux clients sur Internet

La génération du baby-boom représente peut-être le segment le plus lucratif en ce moment, mais c’est sur les bancs d’école que les institutions financières canadiennes recrutent leurs nouveaux clients, établissent leur image de marque et trouvent des débouchés à long terme pour leurs produits. Selon des analyses effectuées par les deux plus importantes banques au […]

Par Mark Noble |4 septembre 2007

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Les investisseurs reçoivent trop de paperasse

Rien n’est plus frustrant pour les conseillers et leurs clients que d’être ensevelis sous une pile de documents financiers, note Advisor.ca. Récemment, l’Association canadienne du commerce des valeurs mobilières(ACCVM)a fait parvenir à cet effet une lettre à Jean St-Gelais, à la fois président de l’Autorité des marchés financiers au Québec et des Autorités canadiennes en […]

29 août 2007

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CPA : la formation est accréditée, mais la désignation reste prohibée

Le titre de Conseiller en planification pour les aînés(CPA, ou EPC en anglais, pour Elder Planning Counselor)compte encore peu d’adeptes au Québec. Il faut dire qu’ils n’ont pas le droit de s’afficher ainsi, car si la formation a été officiellement reconnue en 2004, sa désignation demeure illégale. Ce programme est le seul à attirer l’attention […]

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Une planification financière écrite rend vos clients heureux

Avoir un plan financier formel entre les mains augmente le niveau de bonheur des clients, selon la firme J.D. Power and Associates. Sa récente étude portant sur les sociétés canadiennes de placement à service complet(Canadian Full Service Investor Satisfaction Study) montre que seulement 30 % des investisseurs ont un plan financier écrit. Pourtant, ces mêmes […]

26 juin 2007

2 minutes de lecture

Il n’y a pas d’excuse possible lorsqu’il est question de fraude

Si un de vos clients est coupable de fraude, vous ne serez certainement pas surpris d’apprendre qu’il y a de bonnes chances pour que cette mésaventure ait des conséquences sur votre carrière. Vous n’aviez aucune idée de ce qu’il manigançait? Apparemment, cela ne pèsera que bien peu dans la balance, et vous risquez tout de […]

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Fonds mondiaux : quatre suggestions de Morningstar Canada

Les fonds mondiaux sont à la mode ces temps-ci. Depuis le début de 2007, Morningstar Canada a noté le lancement d’une bonne douzaine de nouveaux fonds d’actions étrangères et équilibrés. Morningstar voudrait bien séparer le bon grain de l’ivraie afin d’éclairer les conseillers et leurs clients, mais comme elle ne dispose d’aucunes données historiques, il […]

21 juin 2007

4 minutes de lecture