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Alors que souvent la génération X et les millénariaux sont considérés comme à l’opposée les uns des autres, certains points les rapprochent, une bonne nouvelle pour les conseillers, souligne Advisorpedia dans un article récent.

Les penser différents signifierait que ce qu’un professionnel ferait pour approcher une des générations ferait en sorte de l’éloigner de l’autre. Une mauvaise nouvelle pour les conseillers qui cherchent à répondre aux besoins des deux groupes.

Toutefois les points de vue de la génération X et des milléniaux sur les grandes étapes de la vie, l’argent et les questions connexes ne sont pas si différents que cela. Selon l’enquête de Spectrem Group, il existe suffisamment de similitudes entre les deux groupes pour que les conseillers n’aient pas à se soucier de développer des approches uniques pour ces clients.

« Les millénariaux et les membres de la génération X fortunés définissent tous deux la réussite comme étant l’indépendance financière et la stabilité financière. Ces objectifs ne sont pas nécessairement différents de ceux des générations précédentes », constate ainsi l’enquête.

Ainsi les membres de ces deux générations estiment avoir réussi dans leur vie s’ils parviennent, par exemple, à atteindre l’indépendance ou la sécurité financière, qu’ils ont une certaine sécurité de l’emploi, s’ils parviennent à devenir propriétaire.

Une autre similitude est que ces deux générations utilisent énormément les médias sociaux. Ces derniers peuvent ainsi servir à récolter des informations sur de potentiels clients. Nombre d’entre eux s’y rendent pour souligner les grands changements dans leur vie, comme un nouvel emploi, un mariage, une naissance ou le décès d’un parent, tant d’informations utiles à un conseiller.

Il est important également de savoir comment ces générations perçoivent les conseillers. Plusieurs d’entre eux vont vouloir travailler avec le conseiller de leurs parents, d’autres voudront l’éviter à tout prix et d’autres avouent que leurs parents leur ont recommandé de ne pas faire affaire avec ce type de professionnels.

Clairement, la richesse de ces personnes semble avoir un impact sur la façon dont ils considèrent ces professionnels. Ainsi, selon l’enquête de Spectrem Group, 91 % des membres de ces groupes de population gagnant entre 150 000 et 500 000 $ sont susceptibles d’utiliser le même conseiller que leurs parents.

Quant aux autres, « les investisseurs aux revenus les plus faibles sont plus susceptibles de trouver leur conseiller par le biais d’une recommandation, tandis que les investisseurs aux revenus plus élevés sont plus susceptibles d’avoir trouvé leur conseiller par le biais d’une publicité générale, ou d’une publicité ou d’un article dans une publication financière », révèle Spectrem Group.