Décaissement et gestion d’actif pour retraités

La durée de vie du portefeuille d’un client à la retraite peut être de 30 ans, voire davantage. Quelles sont les meilleures stratégies pour en décaisser des sommes de manière fiscalement avantageuse ? Que doivent savoir les conseillers au sujet du RRQ, de la SV, des CELI et des FERR – et de leur interaction ? Comment les conseillers peuvent-ils construire des portefeuilles appropriés qui sont à la fois prudents et permettent de générer du revenu?

Dans le cadre de cette table ronde virtuelle organisée par Conseiller et Finance et Investissement diffusée en direct le jeudi 25 novembre 2021, à 13 h (HE), des experts en fiscalité et en gestion de portefeuille s'expriment sur les stratégies permettant de décaisser de manière fiscalement avantageuse et de générer un revenu de retraite. Les conseillers en ressortiront avec une meilleure idée de la manière d'établir les plans financiers qui en tiennent compte pour leurs clients retraités.

Modératice :
Sophie Lemieux, Vice-présidente principale, Marchés institutionnels, Corporation Fiera Capital

Panélistes :
François Bernier, Directeur des techniques avancées de planification, gestion de patrimoine, Placements mondiaux Sun Life
Vincent Grenier Cliche, Conseiller en placement, Gestionnaire de portefeuille, Financière Banque Nationale
Serge Lessard, Vice-président adjoint régional, Service Fiscalité, Retraite et Planification Successorale, Gestion de placements Manuvie

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Si vous avez assisté au webinaire en direct le jeudi 25 novembre 2021, à 13 h (HE), vous recevrez un avis par courriel lorsque votre certificat de formation continue sera prêt.

Pour ceux qui ont manqué le webinaire en direct, l'enregistrement est également disponible sur Espace FC . Vous devrez répondre à un questionnaire pour obtenir votre certificat de la CSF.

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Sophie Lemieux

Vice-présidente principale, Marchés institutionnels, Corporation Fiera Capital

Sophie Lemieux compte plus d’une vingtaine d’années d’expérience dans le domaine de la finance et des communications. Son expérience comprend des postes de directrice, relations d’affaires pour un gestionnaire de portefeuille, de conseillère en communication pour une institution financière et d’analyste pour une caisse de retraite. Elle a également été journaliste-lectrice à la chaîne Argent du Groupe TVA de 2004 à 2016, en plus de cumuler des fonctions de journaliste et de chef d’antenne à LCN et TVA Nouvelles. Sophie siège sur le conseil d’administration de l’Association de la retraite et des avantages sociaux du Québec en plus d’être présidente du conseil d’administration de La rue des femmes, un centre de santé relationnelle à but non lucratif qui accueille et soigne des femmes en état d’itinérance ou à risque d’y sombrer.

François Bernier

Directeur des techniques avancées de planification, gestion de patrimoine, Placements mondiaux Sun Life

François Bernier occupe le poste de Directeur, planification fiscale et successorale, à la Financière Sun Life. François est basé dans le bureau montréalais de Sun Life et a pour fonction principale de desservir le marché du Québec et des Maritimes. Dans ses fonctions, François travaille en collaboration avec les conseillers afin de répondre aux besoins spécifiques de leur clientèle en matière fiscale et successorale.

Avant de se joindre à Sun Life, François a exercé un poste similaire dans une grande firme canadienne de fonds mutuels. Durant cette période, François a effectué plus de 1500 présentations à des conseillers, comptables, centres d’influence et investisseurs. François a également pratiqué le droit à titre de notaire en pratique privée.

Vincent Grenier Cliche

Conseiller en placement, Gestionnaire de portefeuille, Financière Banque Nationale

Très impliqué dans la communauté, Vincent Grenier Cliche agit notamment à titre de président du conseil d'administration de l'Association régionale de tennis de Québec (ARTQ) et administrateur de Tennis Québec, d'administrateur de la Fondation Québec Philanthrope et d'administrateur de la Fondation du Musée de la Civilisation. Il est aussi membre du comité d'investissement communautaire de TELUS Québec.

Il est également membre du Cercle Finance du Québec et de l'Association de planification fiscale et financière, où il s'implique à titre d'organisateur, conférencier et auteur. Ses contributions à l'aspect fiscal des placements et aux placements alternatifs l'ont également mené à être invité comme auteur et conférencier par le journal Finance et Investissement auquel il contribue sur une base ponctuelle.

Serge Lessard

Vice-président adjoint régional, Service Fiscalité, Retraite et Planification Successorale, Gestion de placements Manuvie

Serge Lessard occupe le poste de vice-président adjoint régional, Service Fiscalité, retraite et planification successorale, au sein de la Gestion de patrimoine à Manuvie. Il est avocat-fiscaliste, planificateur financier et détient le titre de FLMI de la LOMA. Il cumule plus vingt-et-une années d’expérience dans le secteur des services financiers, à titre de représentant des ventes, directeur des produits, formateur, concepteur de produits d’assurance et de placement, créateur de concepts sophistiqués et aide à la vente. Dans l’exercice de ses fonctions à Manuvie, il répond aux questions de droit et de fiscalité des conseillers et participe à la formation du personnel du réseau de vente.

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