Des outils d’éducation financière pour aider vos clients

Vos clients ont besoin d’un coup de pouce supplémentaire pour prendre une décision ou mettre de l’ordre dans leurs finances? L’Autorité des marchés financiers (AMF) leur offre un répertoire regroupant l’ensemble des outils d’éducation financière disponibles au Québec. En voici les principaux.

FAIRE UN BUDGET ET ÉPARGNER

• Comment faire le point sur vos finances personnelles (AMF) Guide présentant trois étapes à suivre pour mieux gérer ses affaires.

• Grilles budgétaires (AMF) Chiffriers électroniques permettant de réaliser facilement un budget et un bilan.

• Le temps, c’est de l’argent! (AMF) Calculateur visant à faire comprendre, par une démonstration simple, l’importance de commencer tôt à épargner.

• Mes finances, mes choix (Desjardins) Programme d’éducation financière de 16 sujets à la carte offert en salle gratuitement dans plusieurs régions du Québec par des partenaires du Mouvement Desjardins.

• Toutbiencalculé.ca (Union des consommateurs, Option consommateurs, Coalition des associations de consommateurs du Québec et Centre d’intervention budgétaire et sociale de la Mauricie) Portail pour les consommateurs à la recherche d’informations utiles, de conseils judicieux et d’outils pratiques pour les aider dans la gestion de leurs finances personnelles.

• planifiez.org (Institut québécois de planification financière) Microsite comprenant des informations et des outils pratiques sur les finances personnelles.

• Outils de calculs (Finance Québec) Calculateurs fiscaux.

GÉRER UN EMPRUNT ET UN CRÉDIT

• TesAffaires.com – Gérer ma première carte de crédit (AMF) Publication offrant l’essentiel de l’information à connaître aux nouveaux utilisateurs de carte de crédit.

• TesAffaires.com – Carte de crédit (AMF) Calculateur permettant d’estimer combien de temps il faut pour rembourser un achat sur carte de crédit.

• Conséquences d’une hausse ou d’une baisse des taux d’intérêt sur votre hypothèque (AMF) Calculateur permettant de voir l’impact d’une hausse de taux d’intérêt sur un emprunt.

INVESTIR

• Publications pour le grand public – Investissement (AMF) Publications sur l’investissement comprenant Comment choisir avec qui investir?, Comment choisir vos placements?, Comment faire le point sur vos finances personnelles?

• Investissements – Autorité des marchés financiers (AMF) Section Web d’information sur la plupart des types de placements et les différents régimes d’épargne : REEE, REER, CELI, REEI, RVER.

• Votre profil d’investisseur (AMF) Calculateur permettant d’estimer son profil d’investisseur et les types de produits d’investissement qui pourraient convenir à chacun.

• Le rendement, c’est important! (AMF) Calculateur permettant de voir combien un particulier pourrait accumuler en fonction du rendement prévu.

• Les investissements à rendement progressif (AMF) Calculateur permettant de calculer combien un particulier pourrait accumuler dans un investissement à rendement progressif.

• Combien de temps faudra-t-il avant que mes investissements recouvrent leur valeur? (AMF) Calculateur aidant à déterminer combien de temps il faudra avant que l’investissement d’un particulier recouvre sa valeur après une baisse du marché et à établir le temps qu’il lui faudra pour revenir sur la bonne voie en vue d’atteindre son objectif initial.

• L’impact des frais d’investissement (AMF) Calculateur aidant à déterminer combien un particulier pourrait accumuler en comparant différents frais d’investissement.

• Investir en tenant compte de l’inflation (AMF) Calculateur permettant de calculer l’accumulation de sommes en tenant compte de l’inflation.

• Introduction aux placements (Autorités canadiennes en valeurs mobilières) Publication pour comprendre les différents types de placements et leurs modalités respectives.

• Sont-ils inscrits? (ACVM) Outils pratiques pour bien choisir la personne avec qui faire affaire avant d’investir.

• Investisseurs – OCRCVM (Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières) Section Web d’informations utiles à l’intention des investisseurs.

• Passeport MÉDAC (Mouvement d’éducation et de défense des actionnaires) Programme de formation aux marchés financiers divisé en quatre modules (visas) pour les petits investisseurs désireux de devenir plus autonomes dans la gestion de leur patrimoine financier.

DÉTECTER LES FRAUDES

• Prévention de la fraude – Autorité des marchés financiers (AMF) Section Web d’information utile sur les différents types de fraude. Documentation, vidéos, jeu-questionnaire, etc.

• Soyez à votre affaire pour ne pas perdre vos affaires! (AMF) Guide présentant 5 étapes à suivre pour diminuer le risque de se faire frauder. Cette publication présente aussi une série d’arnaques fréquemment employées.

• Prévenez la fraude (ACVM) Page Web d’information utile.

• Vos outils financiers : module Protection contre la fraude (Agence de la consommation en matière financière du Canada) Module d’apprentissage expliquant comment se protéger contre la fraude financière.

• Aîné-Avisé (Réseau FADOQ) Programme de sensibilisation visant le public en général ainsi que les professionnels concernant la maltraitance, la fraude et l’intimidation envers les aînés.

PLANIFIER SA RETRAITE

• Planifier sa retraite – Autorité des marchés financiers (AMF) Page Web présentant divers outils mis à la disposition des consommateurs : publications, calculateurs et informations utiles.

• Combien accumulerez-vous dans votre RVER? (AMF) Calculateur permettant de déterminer combien un particulier peut accumuler dans son régime volontaire d’épargne-retraite.
• Le temps, c’est de l’argent! (AMF) Calculateur permettant de voir combien un particulier pourrait accumuler pour sa retraite.

• Guide de la planification financière de la retraite (Question Retraite) Guide permettant de planifier sa retraite.

• Prévenir les pièges financiers de la retraite (Option Consommateurs) Publication présentant certains risques auxquels doivent faire face les retraités, et surtout comment éviter les pièges qui pourraient mettre à mal leur sécurité financière.

• Vos outils financiers : module Retraite et pensions (Agence de la consommation en matière financière du Canada) Module d’apprentissage portant sur la retraite et les pensions.

PARLER D’ARGENT AVEC SES ENFANTS

• Tesaffaires.com (AMF) Site Web qui accompagne les jeunes dans la réalisation de leurs projets. Qu’il s’agisse d’acheter une voiture, de partir en appartement, de payer ses études, de gérer ses finances ou d’obtenir une carte de crédit, ils y trouveront de l’information utile pour mener à bien leurs projets. À surveiller : des concours, des calculateurs et un lexique financier.

• Consommation et loisirs (Éducaloi) Section Web du site Éducaloi destinée aux jeunes concernant la consommation et les loisirs.

• Faistonbudget.ca (Université Laval) Site Web qui offre différents outils pour aider à mieux comprendre les rouages menant à l’établissement d’un budget adéquat et personnalisé.

• Les jeunes et l’argent – Un guide vers la littératie financière (Fondation canadienne d’éducation économique) Publication visant à aider les jeunes à mieux comprendre leurs finances. Section pour les parents.