Gestionnaires en direct – Le budget met du pain sur la planche des conseillers

À la lumière du budget fédéral, on n’a pas fini de vivre des changements dans l’épargne-retraite des Canadiens, observe Hélène Marquis, directrice régionale du service consultatif de gestion de patrimoine chez Gestion privée de portefeuille CIBC.

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« Contrairement aux budgets des dernières années, celui-ci va nous donner beaucoup de travail, tranche Mme Marquis. La plupart des Canadiens sont touchés par les changements apportés à l’âge du paiement de la sécurité de la vieillesse et du supplément de revenu garanti. »

La retraite à 67 ans va forcer les conseillers à tout revoir, des plans d’épargne à la conception des régimes de retraite. « Dans les cas où les régimes prévoient un pont jusqu’à l’entrée en vigueur des prestations publiques, il faudra prévoir des prestations à plus long terme », donne en exemple Hélène Marquis.

« En ce qui concerne les produits, les actuaires vont devoir retourner à la planche à dessin. Le budget s’attaque aussi aux conventions de retraite, qui permettaient de compenser le manque à gagner des hauts salariés dont les régimes de retraite offrent des prestations beaucoup plus basses que leurs revenus. Ces produits aussi vont devoir être revus », conclut Mme Marquis.