Modèle de lettre : offrez à vos clients une projection de retraite

Nombre de vos clients sont à l’aube de la retraite. Même s’ils savent sans doute combien ils détiennent en ce moment grâce aux relevés qu’ils reçoivent régulièrement, ont-ils vraiment une idée du revenu qu’ils pourront toucher à la retraite et combien ils doivent économiser pour pouvoir s’offrir une retraite confortable?

Voici un modèle de lettre invitant vos clients à venir vous rencontrer dans le but d’effectuer une projection de retraite, grâce à votre logiciel… et de votre expertise!

Cliquez ici pour obtenir ce modèle de lettre en format Word.

Ville, le xx [mois] 20xx

Monsieur [nom du client],

ou

Madame [nom de la cliente],

Que vous soyez à 20 ans ou à l’aube de la retraite, savez-vous quel genre de retraite vous pouvez envisager? Grâce aux relevés que vous recevez régulièrement, vous savez combien d’argent vous détenez actuellement. Mais savez-vous si vos avoirs seront suffisants lorsque vous serez à la retraite? Combien vous manque-t-il d’argent pour pouvoir vous accorder une retraite confortable? Combien devez-vous économiser pour atteindre vos objectifs?

Nous avons le genre d’outil qu’il faut pour répondre à ces questions. Notre logiciel de projection de la retraite est conçu spécialement pour déterminer quels seront vos avoirs une fois à la retraite. Je vous offre la possibilité de venir me rencontrer pour bénéficier de ce service et de mon expertise en la matière.

Notre logiciel tiendra compte de compte tous vos avoirs (REER et hors REER) : placements, fonds de retraite d’employeur (s’il y a lieu), biens immobiliers et autres, prestations de retraité que vous recevrez des gouvernements provincial et fédéral, etc. Un tel exercice comporte plusieurs avantages :

• Vous saurez si vous avez assez d’argent pour la durée de votre retraite.
• Vous saurez combien investir d’ici votre retraite pour vivre confortablement, compte tenu de divers scénarios de rendement réalistes.
• Vous pourrez concevoir ou réviser votre plan d’action et mettre en place des stratégies.
• Vous aurez quelles sont les démarches à entreprendre avant la retraite.

EN PRÉVISION DE NOTRE RENCONTRE Avant notre rendez-vous, nous vous invitons à prendre un moment pour établir vos objectifs de retraite – que nous pourrons explorer plus à fond et préciser lors de notre rencontre – et à mettre sur papier vos projets de retraite (voyage, immobilier, etc.).

Pour obtenir la projection la plus réaliste possible, nous vous recommandons d’apporter les documents suivants :

• votre avis de cotisation le plus récent de l’Agence du revenu du Canada (ARC);
• votre plus récent relevé de participation de la Régie des rentes du Québec (RRQ);
• les relevés de tous vos placements (REER et hors REER);
• les relevés et détails au sujet du fonds de retraite de votre employeur actuel et, s’il y a lieu, de vos employeurs précédents.

De plus, si vous vous attendez à toucher un héritage ou une autre somme au cours des prochaines années, je vous invite à m’en faire part.

À quel moment seriez-vous disponible?

N’hésitez pas à me joindre pour obtenir de plus amples renseignements [votre numéro de téléphone et/ou votre courriel].

Veuillez agréer mes plus sincères salutations,

[Vos nom, signature et coordonnées]