Fidelity lance les portefeuilles Cohésion

(31-03-2006) Les conseillers à la recherche de programmes gérés de fonds communs devraient jeter un coup d’œil aux 5 nouveaux portefeuilles Cohésion lancés jeudi dernier par Fidelity Investments Canada.

Cohésion est une gamme améliorée des portefeuilles « cycles de vie » Passage, commercialisés il y a moins de six, et qui ont déjà rapporté à Fidelity un actif sous gestion de 200 millions de dollars.

Chacun des cinq portefeuilles Cohésion consiste en une combinaison de fonds Fidelity répartis, avec plus ou moins de dynamisme, selon le terme adapté au cycle de vie du client. Celui-ci, par exemple, planifie ses placements en fonction de sa retraite, mais entre-temps il tombe amoureux et se marie. « Facilement, il peut adapter son portefeuille, le rééquilibrer pour en réduire la volatilité, par exemple, dit Chris Pepper, porte-parole de Fidelity. Les portefeuilles Cohésion permettent de déterminer quand et comment la composition de l’actif doit changer au fil du temps. » En choisissant l’option « société de structure », le client peut négocier ses fonds sans incidence fiscale.

Pourquoi une nouvelle gamme de produits « cycles de vies »? Fidelity compte déjà 10 portefeuilles Passage qui se rajustent automatiquement. C’est que les Passage effectuent ce rééquilibrage à dates fixes, automatiquement, peu importe les circonstances. Avec les Cohésion, on peut au contraire programmer les rajustements à des dates diverses. « Les portefeuilles Passage sont conçus pour favoriser l’épargne-retraite, dit Chris Pepper. Les portefeuilles Cohésion, eux, sont plus souples. On peut les personnaliser pour qu’ils ciblent des régions spécifiques ou certains secteurs d’activité sans frais additionnels, outre le RFG habituel. »

Celui-ci varie selon le portefeuille, de 1,25 % à 2,25 %. À 1,25 %, le portefeuille Cohésion ne compte que 20 % de titres de croissance. À 2,25 %, il en compte 85 %.

Les clients qui maintiennent un solde minimal de 10 000 $ ont accès à un relevé trimestriel en ligne comprenant leur taux de rendement personnel, des commentaires sur les marché, etc.

On trouvera plus d’informations sur le site de Fidelity Canada(www.fidelity.ca), dans la section réservée aux conseillers. Un mot de passe est requis.