Un homme d'affaire debout sur une route, les mains sur les hanches face à un lever de soleil.
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Les fonds négociés en Bourse (FNB) ont connu une popularité exceptionnelle en 2021 et continueront à établir des records en 2022, prédit Placements Mackenzie dans un rapport de fin d’année qui présente plusieurs tendances en matière de placements.

Depuis les débuts de la pandémie, les investisseurs se sont familiarisés avec les FNB, car ils ont bien résisté aux soubresauts du marché. De plus, l’apparition d’une vague de nouveaux produits sur le marché canadien – plus de 200 en un an – ont stimulé l’intérêt des investisseurs. Les FNB continueront donc à être des produits à recommander à vos clients en 2022, selon les experts de Placements Mackenzie.

« Chaque fois que nous avons vécu une perturbation du marché ou un enjeu au niveau des liquidités, le marché des FNB a passé cette épreuve haut la main. Les investisseurs sont de plus en plus rassurés en sachant qu’ils peuvent gérer le risque et la volatilité de manière efficace avec des FNB », assure Michael Cook, chef des FNB chez Placements Mackenzie.

FNB DE CRYPTO ET ESG

Placements Mackenzie recommande de surveiller particulièrement les FNB de cryptomonnaies. Plusieurs belles surprises pourraient venir de ce côté, selon la firme. Après les FNB de Bitcoin, dont le premier a été créé par une société canadienne (Purpose), d’autres FNB de cryptomonnaies comme les FNB Ethereum et les FNB de contrat à terme sur Bitcoin ont fait leur apparition. D’autres émissions de produits pourraient survenir prochainement.

Les FNB d’investissement durable, ou FNB ESG, reposant sur les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), continueront également à faire partie du vocabulaire. Ils auront toujours la cote auprès des investisseurs qui souhaitent avoir des portefeuilles reflétant leurs valeurs, selon le rapport.

Les nouvelles émissions de FNB toucheront tant les aspects de la sélection par exclusion de certains titres que le choix d’entreprises qui ont un impact, par exemple dans le domaine de la transition énergétique.

INCERTITUDE DE L’INFLATION

L’incertitude touchant l’inflation et la croissance économique se poursuivant, les FNB représenteront toujours un atout à considérer pour répondre aux besoins des clients qui souhaitent s’exposer à diverses catégories d’actifs en limitant les risques, affirment les experts de Mackenzie. « Les FNB peuvent offrir cette exposition de manière très efficace, que vous souhaitiez l’obtenir dans un seul placement ou que vous préfériez combiner certaines de ces catégories d’actif au sein d’un portefeuille diversifié », peut-on lire dans le rapport.

Il y aura également des occasions à saisir sur les marchés mondiaux, selon le rapport. Les FNB internationaux, qui ont la cote au Canada avec plus de 10,7 milliards de dollars (G$) de flux nets, pourraient intéresser les clients qui veulent privilégier une certaine diversification de leur portefeuille et élargir leur exposition à des pays ou secteurs géographiques particuliers.

LES Y, LES MILLÉNARIAUX ET LES FEMMES

Pour toutes ces raisons, Placements Mackenzie prévoit que le marché des FNB continuera de fracasser des records pendant les années à venir. Les Y, qui hériteront de sommes énormes à investir, seront les premiers intéressés, prédit la firme. Les millénariaux, qui sont déjà d’importants acheteurs de FNB, devraient continuer à augmenter leur exposition à ces produits. Selon Placements Mackenzie, les FNB plaisent également la clientèle féminine qui aime regrouper ses actifs, une clientèle qui contrôlera d’ici quelques années près de la moitié des actifs financiers de la planète.

Recherchés par les clients, les FNB présentent également plusieurs avantages en raison de leur coût et de leur efficacité, souligne le rapport. Ils permettent en effet de répartir de manière efficace les budgets de frais des clients en fonction des résultats des différentes stratégies de placement.

LES FNB AU CANADA EN 2021

  • 53 G$ : Entrées de fonds totales en 2021
  • 27 % : Augmentation des entrées de fonds totales sur un an
  • 1 177 : Nombre de FNB au Canada
  • 202 : Nombre de FNB créés sur un an
  • 25,5 % : Augmentation des actifs sous gestion sur un an
  • 65 % : Proportion de l’actif sous gestion détenue dans les FNB d’actions

Source : Banque Nationale du Canada/ETFGI