ESG : le contenu avant le jargon

Par La rédaction | 23 juin 2022 | Dernière mise à jour le 15 août 2023
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Les conseillers devraient davantage expliquer l’approche de chaque investissement ESG, plutôt que de noyer leurs clients dans le jargon technique.

Pour cela, ils doivent utiliser un langage clair et simple, comme ils sont censés le faire pour toute autre catégorie de placements, suggère Advisor’s edge.

Ce qui va aider le consommateur, ce n’est pas le fait de qualifier un investissement de responsable, durable ou ESG. Ce qui compte, c’est d’expliquer en quoi un investissement rejoint leurs objectifs financiers et leurs préoccupations environnementales.

Le rôle du conseiller est d’être capable d’évaluer les produits distribués sur le marché, de sélectionner ceux qui rejoignent les attentes de leurs clients, et de les expliquer en utilisant des termes que leurs clients peuvent comprendre. Du point de vue des attentes des clients, le risque ESG devrait être considéré sur le même plan que le risque inflationniste et que le risque de taux d’intérêt.

En d’autres termes, c’est comme conseiller une automobile dans un langage clair, en fonction des besoins et des attentes du consommateur, sans rentrer dans le jargon technique des spécialistes des voitures. Le client doit avoir accès aux détails techniques dont il a besoin pour déterminer si le produit lui convient, mais ces détails doivent être expliqués clairement.

Le conseiller doit donc faire abstraction du langage marketing comme du langage juridique qui ne rejoignent pas les préoccupations personnelles des clients.