Quels fonds durables privilégier ?

Les fonds durables se sont tellement multipliés qu’il peut devenir ardu de savoir vers lequel se tourner. 

Quand l’offre devient considérable, choisir peut devenir un défi. En matière de fonds durables, on peut même craindre la confusion.

Tous les fonds durables ne se valent pas. Il ne suffit pas pour l’investisseur de choisir un investissement durable pour atteindre ses cibles. Il doit avant tout se questionner sur les objectifs qui l’animent au moment de se tourner vers un placement durable, pointe Morningstar.

Il pourra alors sélectionner les fonds durables qui rejoignent ses objectifs, en distinguant les différents fonds d’après les termes utilisés dans les prospectus.

LES FONDS ESG

Un fonds ESG évalue activement le degré de risques environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) comme élément décisif au moment d’acheter et de vendre des titres de sociétés.

En quelque sorte, investir dans un fonds ESG, c’est choisir un fonds qui a conscience des enjeux ESG des sociétés. Cela ne veut pas dire que les sociétés représentées dans le fonds sont exemplaires du point de vue ESG. Cela signifie simplement que leurs risques ESG sont connus, ainsi que leurs implications financières. Ils peuvent présenter un potentiel d’amélioration qui pourra contribuer à augmenter la valeur de l’investissement, quand la société réduira ces risques ESG.

LES FONDS D’IMPACT

Les fonds d’impact cherchent un changement mesurable. Leurs investissements sont destinés à amener ce changement au sein des sociétés. Ces fonds se concentrent habituellement sur un des objectifs de développement durable des Nations Unies. Ils cherchent à avoir un impact déterminant dans les sociétés, par exemple en exerçant une pression à réduire les émissions de gaz à effet de serre. Ils se tiennent à l’écart des sociétés d’extraction pétrolière ou gazière.

LES FONDS ENVIRONNEMENTAUX

Un fonds environnemental vise un thème précis, comme les technologies propres, afin de contribuer à la croissance de telles industries, et bénéficier de leurs performances. Ces fonds évitent également les entreprises pétrolières ou gazières.

Un fonds peut utiliser plusieurs approches. Les investisseurs devraient être vigilants quant à la documentation diffusée par les fonds durables, afin de déterminer l’adéquation avec leur propre stratégie d’investissement.