Un portefeuille cycle de vie nouveau genre chez BMO

BMO Investissements attaque le marché des portefeuilles « cycles de vie » en commercialisant le Fonds Étape Plus BMO. Afin de se distinguer de la concurrence, ce fonds offre un mécanisme d’immobilisation quotidienne des gains boursiers.

« Les investisseurs recevront donc la valeur quotidienne la plus élevée durant la vie de leur fonds à condition qu’ils conservent tous leurs placements jusqu’à l’échéance. C’est une première au Canada », explique Michel Bélanger, directeur régional des vente à BMO Groupe financier.

Le client choisit parmi quatre portefeuilles celui qui correspond le mieux à ses objectifs d’épargne. Les échéances sont 2015, 2020, 2025 et 2030. Le portefeuille est ensuite rééquilibré au fil du temps en vue de maintenir la composition de l’actif appropriée. En fait, à mesure que l’échéance se rapproche, la répartition globale des actifs est automatiquement réorientée vers des placements plus prudents. Le client peut ainsi profiter de la croissance du marché lorsqu’il est jeune, tout en protégeant la valeur du fonds à mesure que l’échéance se rapproche.

Lorsque celle-ci est atteinte, il encaisse alors la valeur quotidienne la plus élevée des parts dans l’historique du fonds. Au minimum, le client est assuré de retrouver le montant de son placement initial. Si l’investisseur vend ses parts avant l’échéance, il reçoit la valeur des parts détenues dans le fonds au moment de l’encaissement.

Les Fonds Étape Plus BMO sont construits à l’aide des produits suivants: BMO Fonds de dividendes, BMO Fonds d’actions américaines, BMO Fonds international d’actions et BMO Fonds de revenu mensuel. Les proportions de chacun de ces fonds varient selon l’âge du client, son profil d’investisseur et ses objectifs de placement. L’investissement initial est de 500 $.