Les préretraités attendent plus que des conseils

Lorsqu’ils s’apprêtent à planifier leur retraite, les Canadiens font plus confiance aux conseillers financiers et aux Pl. Fin. qu’à toute autre ressource, selon un sondage publié lundi sur le site d’Advisor’ Edge. 

Réalisé par Fidelity Investments, celui-ci révèle en effet que près de la moitié des préretraités et retraités âgés de 45 ans et plus interrogés dans le cadre de l’étude indiquent se fier davantage à un professionnel qu’à des articles de journaux et de magazines, des sites web ou des blogues financiers indépendants.

Dans ce document de 13 pages, Fidelity constate également que les consommateurs de services et produits financiers se tournent vers leur conseiller dans l’espoir d’obtenir plus que de simples conseils en matière de placement. Près des trois quarts (73 %) d’entre eux expliquent par exemple qu’ils aimeraient que celui-ci apprenne à bien les connaître afin de mieux cerner les questions dont ils devront tenir compte avant de quitter la vie active.

DES FUTURS RETRAITÉS MIEUX PRÉPARÉS

Le sondage montre aussi qu’une forte majorité (87 %) des personnes interrogées attendent de leur conseiller qu’il les aide à se sentir à l’aise avec leurs finances personnelles, ce qui, selon eux, contribuera à asseoir leur sécurité financière. Les consommateurs veulent en outre que le professionnel qui les accompagne leur permette d’anticiper les facteurs qui pourraient avoir une incidence sur leurs placements (84 %) afin de mieux faire face aux imprévus (62 %).

L’enquête d’opinion relève par ailleurs que nombre de Canadiens préretraités (46 %) s’attendent à devoir rembourser une partie de leur dette à long terme. Concrètement, près de la moitié (48 %) d’entre eux devront continuer à rembourser un crédit, tandis que 41 % craignent d’avoir encore une dette hypothécaire après qu’ils auront quitté le marché du travail. Seul un tiers des préretraités déclarent n’avoir actuellement aucune dette.

Enfin, le sondage montre que les répondants qui disposent d’un plan financier écrit sont plus susceptibles que les autres d’avoir une vision positive de ce que sera leur existence une fois à la retraite.

L’écrasante majorité (88 %) des personnes ayant établi un « vrai plan » sur papier se sentent en effet bien préparées financièrement, comparativement à 43 % de celles qui n’en ont pas. À noter que les sondés qui disposent d’un plan se sentent également mieux préparés sur les plans émotionnel (79 %, par rapport à 64 %), social (84 %, contre 67 %) et physique (89 %, contre 67 %).

Le sondage a été effectué en ligne par Fidelity entre le 25 avril et le 7 mai auprès d’un échantillon de 1 926 préretraités et retraités canadiens âgés de 45 ans et plus (âge médian : 57 ans). Ses résultats sont précis à plus ou moins 2,2 points de pourcentage, 19 fois sur 20.