La bonne façon de décaisser à la retraite

Natalie Hotte a commencé sa carrière en 1993 chez Raymond Chabot Grant Thornton et y est demeurée jusqu’en 2007. Elle fait ensuite le saut dans le monde des institutions financières auprès de la Financière Banque Nationale et de la Gestion privée 1859. Son rôle au sein de l’équipe était de guider et d’informer les clients dans cet univers complexe des finances personnelles et de la fiscalité. Elle joint à nouveau Raymond Chabot Grant Thornton et le CQFF en 2023 à titre de Chef de pratique – gestion des risques et des savoirs en fiscalité. Au global, elle compte plus de 30 ans d’expérience en fiscalité et planification financière personnelle

Fellow de la Society of Actuaries et de l’Institut canadien des actuaires depuis 2012, Mélanie Beauvais a eu l’occasion de gérer, pendant 13 ans, l’équipe de planification financière chez Aon en plus d’être consultante auprès des caisses de retraite. Pendant cette période, elle a pu accumuler une expertise indéniable dans le domaine des régimes de retraite. En plus d’un baccalauréat en sciences actuarielles de l’Université du Québec à Montréal, elle a obtenu une Maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke en 2008 et son titre de planificateur financier en 2014. Elle siège actuellement sur le conseil d’administration de l’institut québécois de planification financière à titre de trésorière.

François Bernier occupe le poste de Directeur, planification fiscale et successorale, à Placements mondiaux Sun Life. François est basé dans le bureau montréalais de Sun Life et a pour fonction principale de desservir le marché du Québec et des Maritimes. Dans ses fonctions, François travaille en collaboration avec les conseillers afin de répondre aux besoins spécifiques de leur clientèle en matière fiscale et successorale.

Avant de se joindre à Sun Life, François a exercé un poste similaire dans une grande firme canadienne de fonds mutuels. Durant cette période, François a effectué plus de 1500 présentations à des conseillers, comptables, centres d’influence et investisseurs.  François a également pratiqué le droit à titre de notaire en pratique privée.

Serge Lessard occupe le poste de vice-président adjoint régional, Service Fiscalité, retraite et planification successorale, au sein de la Gestion de patrimoine à Manuvie. Il est avocat-fiscaliste, planificateur financier et détient le titre de FLMI de la LOMA. Il cumule plus vingt-et-une années d’expérience dans le secteur des services financiers, à titre de représentant des ventes, directeur des produits, formateur, concepteur de produits d’assurance et de placement, créateur de concepts sophistiqués et aide à la vente. Dans l’exercice de ses fonctions à Manuvie, il répond aux questions de droit et de fiscalité des conseillers et participe à la formation du personnel du réseau de vente.