Leçons de Jean Dupriez
 
Jean Dupriez

Jean Dupriez
LL.L., DAE., Pl. Fin.

VOTRE BOITE À OUTILS… FLEXIBLES!

Les textes contenus dans ce dossier sont issus de la formation Expliquer et comprendre l'investissement, bâtie par Jean Dupriez et disponible sur le site de Campus-Finance.

L’auteur, planificateur financier et membre de l’Association des MBA du Québec, vous propose une boîte à outils destinés à faciliter vos échanges avec vos clients, grâce à l’utilisation d’un langage simple et imagé.

Chaque leçon fait le point sur une notion de base essentielle du bon investissement. Comme une image vaut mille mots, une ou plusieurs images illustrent le propos afin d’améliorer la compréhension et la mémorisation du client, mais aussi rendre la chose agréable voire ludique.

Vous pouvez par ailleurs lui remettre une copie de chaque leçon, puisqu’un document au format PDF vous est fourni. Il pourra s’y référer après votre rencontre, ce qui vous épargnera un temps précieux et rendra vos rencontres futures plus efficaces.


Espérance de vie et horizon de placement : notions capitales

Sans aucun doute espérons-nous recevoir assez de revenus de diverses sources pour nous permettre de vivre « confortablement » jusqu’au moment où la mort nous délivrera de tous les petits soucis bassement matériels.

L’effet éolien d’une chute boursière

Le degré de tolérance au risque de chacun n’est pas une chose simple à « mesurer ».

Préparer son plan d’action

Clarifions notre situation personnelle : sommes-nous en phase d’accumulation d’épargne pour une retraite éloignée ou bien sommes-nous en phase de décaissement car nous sommes déjà retraités?

Court – Moyen – Long Terme : quelles différences?

La durée prévue ou envisagée pour faire un investissement est une notion capitale car c’est elle qui va dicter nos choix principaux, c’est-à-dire nos choix logiques dans la répartition de nos actifs, entre actions et obligations en fonction des risques de fluctuations et de rendements, comparés à nos objectifs, parmi lesquels se trouvent nos besoins de liquidité pour en vivre ou pour tout autre usage précis.

Les 6 ennemis de l’investisseur

Parmi les causes de nos réactions irrationnelles aux fluctuations boursières, distinguons deux catégories qui, toutes deux, sont nos ennemis : certains facteurs extérieurs et… nous-mêmes.

Bâtir un portefeuille conforme à nos objectifs

Le secret d’une recette réussie réside dans le choix des bons ingrédients.

Rêve ou objectif?

La question vous semble simpliste? Posez-la donc à vos clients.

Actions ou obligations : comprendre la différence entre les deux

Pour qu’elles n’aient plus de secret pour vos clients!

Tolérance au risque et aux fluctuations

Montrez à vos clients comment mesurer leurs réactions possibles.

Objectifs et horizons de placement

Un couple indissociable!

L’horizon de placement : premier contact

Apprenez à vos clients comment l’évaluer.

Investir ou spéculer : quelle différence?

Entre les deux, il y a tout un monde!

Sensibilité, émotivité, impulsivité : comment les contrôler

Notre perception des phénomènes boursiers peut être très variable. Ceci rend difficile le respect des principes de base lorsque nous construisons notre portefeuille de placements.

Choisir notre fluctuation

À chaque produit sa volatilité.

Habitudes d’épargne : cigale ou fourmi?

La pierre d’assise de l’indépendance financière.

La diversification : mode d’emploi

La clé de la sécurité des placements.

Comment mesurer les fluctuations

Et ainsi déterminer si elles représentent un risque.

Communiquer avec son conseiller

Êtes-vous sur la même longueur d’ondes que votre client?

Fluctuation, volatilité et risque : pas la même chose!

Enseigner la différence à vos clients peut accroître leur sentiment de sécurité.