Une retraite idéale = 2 M$

Lorsqu’on aborde l’épargne-retraite, il est facile de noter les importantes disparités existant entre la clientèle fortunée et celle de la classe moyenne. À preuve, la première catégorie révèle avoir besoin de 2 M$ pour vivre la retraite idéale, qu’elle croit d’ailleurs pouvoir prendre à 60 ans. D’autres statistiques issues d’une étude publiée cette semaine par BMO Banque privée viennent préciser les attentes des Canadiens financièrement à l’aise.

Au terme d’une vie productive et de stratégies de placements judicieuses, la catégorie des très bien nantis, soit celle disposant d’un minimum d’un million de dollars d’actifs à investir, prévoit :

• demeurer au Canada (91 %); • voyager (83 %); • passer du temps avec leur famille (73 %); • s’accorder du temps de loisir (52 %); • devenir bénévole (40 %).

Que contient leur portefeuille?

Pour concrétiser leurs plans et projets, le document indique que 96 % de la clientèle nantie détiennent ou partagent un portefeuille de placements, dont la moyenne se chiffrerait à 2 127 411 $.

Selon le sondage BMO, les détenteurs de portefeuilles se disent équilibrés (62 %), prudents (24 %) ou dynamiques (14 %).

Au sujet de l’utilisation future du capital contenu dans ces portefeuilles, les intentions se détaillent comme suit :

• 91 % financeront leur retraite à même celui-ci; • 42 % le transmettront en héritage; • 23 % en feront une source de revenus.

« Étant donné qu’un si grand nombre de Canadiens nantis prévoient se servir de leurs placements pour financer leur retraite ou pour prendre soin un jour de leur famille, il est indispensable pour eux de structurer adéquatement leurs portefeuilles de façon à s’assurer que leur patrimoine soit bien protégé à long terme », indique Richard Mason, président et chef de la direction, BMO Gestion privée de placements.

Région	Âge moyen de la retraite	% qui prévoient prendre leur retraite au Canada	Montant moyen nécessaire pour la retraite	Montant moyen détenu dans un portefeuille de placements	% de Canadiens fortunés possédant un portefeuille de placements	% qui prévoient se servir des fonds détenus dans leur portefeuille de placements pour financer leur retraite	% possédant un portefeuille de placements qui se considèrent comme des investisseurs équilibrés
Échelle nationale	60	91	2 300 000	2 127 411	96	91	62
Atlantique	56	90	2 100 000	1 390 154	90	85	58
Québec	58	90	2 400 000	1 526 129	100	90	58
Ontario	60	91	2 200 000	2 414 872	95	89	65
Alberta	61	90	2 400 000	2 012 234	98	66	62
C.-B.	59	92	2 200 000	3 065 889	94	98	60

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