L’importance d’une planification fiscale continue

La majorité des Canadiens (57 %) affirment qu’il est nécessaire de faire sa planification fiscale continuellement pendant l’année. Toutefois seuls 27 % d’entre eux le font vraiment, révèle l’étude annuelle sur la fiscalité menée par IG Gestion de patrimoine. Résultat : de nombreuses personnes prennent le risque de ne pas bénéficier de tous les allègements fiscaux possibles.

En fait, l’étude menée en collaboration avec Pollara Strategic Insights, montre que seulement 33 % des répondants ont la conviction qu’ils profitent de tous les allègements fiscaux possibles.

« Les Canadiens et Canadiennes peuvent tirer parti d’une planification fiscale tout au long de l’année qui, idéalement, devrait être intégrée à leur plan financier global, rappelle Damon Murchison, président et chef de la direction d’IG Gestion de patrimoine. En priorisant votre planification fiscale en dehors de la seule période des impôts, vous pouvez réduire votre facture fiscale, maximiser les crédits et les déductions d’impôt auxquels vous avez droit et, ultimement, conserver et faire fructifier une plus grande partie de votre patrimoine. »

L’étude montre également que si un peu plus de la moitié des sondés (54 %) sollicitent des conseils fiscaux professionnels, seuls 17 % d’entre eux obtiennent ces conseils auprès d’un conseiller en services financiers.« Un conseiller ou une conseillère fournit un service unique en adoptant une approche globale de la planification financière, et en élaborant un plan intégré et personnalisé qui tient compte de tous les aspects de votre vie financière, d’une manière aussi avantageuse que possible sur le plan fiscal », souligne Damon Murchison.

INCIDENCES FISCALES MAL COMPRISES Seul le tiers des Canadiens affirme prendre en compte les incidences fiscales d’un achat important avant de le faire, qu’il s’agisse de l’achat d’une maison, d’une résidence secondaire ou d’une voiture, ou d’un investissement dans la rénovation de leur domicile.

Cette étude a été réalisée du 15 au 28 février 2024 auprès de 1 229 Canadiens âgés de 18 ans et plus.