BMO Investissements procédera à des changements à ses Fonds Étape Plus

BMO Investissements Inc. veut ajouter un nouveau BMO Fonds Étape Plus 2017 à la famille de fonds cycle de vie Étape Plus dès la mi-novembre 2008. Cet ajout cherche à combler la demande de produits à date de dissolution cible offrant un montant garanti à l’échéance.

Les fonds Étape Plus de BMO aident à protéger contre les pertes éventuelles encourues lorsque les marchés sont volatiles en bloquant la valeur unitaire quotidienne la plus élevée observée entre la date de création du fonds et la date de dissolution cible inclusivement. Grâce à des options variées, les investisseurs pourront assortir leurs objectifs, tels l’épargne pour les études d’un enfant ou leur propre retraite, et horizon de placement d’une date de dissolution appropriée (2017, 2020, 2025 ou 2030).

En réponse à la débâcle des marchés internationaux, le Fonds Étape Plus 2015 de BMO a modifié la répartition de son portefeuille le 6 octobre 2008. Il est passé d’une composition «prudente» à une composition d’actif «protégée» et ses frais de gestion ont diminué à 1,05 %, plus les dépenses. Le portefeuille n’inclura dorénavant que des placements à revenu fixe (dont des obligations d’administrations provinciales et d’entreprises) et des quasi-espèces jusqu’à sa dissolution.

Cette réaffectation vers un portefeuille à revenu fixe veut permettre au fonds de disposer suffisamment d’actifs afin de verser le montant garanti à l’échéance aux investisseurs. Les détenteurs de parts actuels pourront obtenir 10,1716 $ à l’échéance.

Étant donné sa transformation en portefeuille protégé, le BMO Fonds Étape Plus 2015 ne permet plus les nouveaux achats depuis 10 octobre.